《反金融账户诈骗法》生效，菲律宾超500起案件被调查

泰国华人网讯 菲律宾中央银行近日表示，菲律宾国家警察已依据《反金融账户诈骗法》提起超过500起诈骗案件，菲律宾央行消费者账户保护办公室目前正在协助相关调查。

据介绍，《反金融账户诈骗法》于2024年正式生效，主要针对网络诈骗、账户盗用以及利用金融系统实施的犯罪活动。根据相关规定，菲律宾银行和金融机构必须加强账户安全管理，建立异常交易监测、诈骗账户筛查、设备变化识别以及风险预警等防诈机制。

菲律宾央行表示，目前金融机构防诈系统整改期限已经结束。若客户遭遇诈骗，而调查发现资金损失与银行未落实相关安全防护措施有关，相关银行可能需要承担赔偿责任，包括向受害者返还全部损失。

央行强调，金融机构不能简单将诈骗责任归咎于受害客户，银行有义务及时发现异常交易、阻止可疑资金流动，并采取措施保障用户账户安全。

根据规定，对于未按照要求完成防诈整改的银行和金融机构，菲律宾央行可能采取监管处罚措施，严重情况下甚至可能影响其经营资格。

菲律宾方面表示，随着网络诈骗案件持续增加，未来将进一步加强警方、中央银行以及金融机构之间的合作，通过完善监管机制和加强执法行动，共同打击金融诈骗犯罪。